La Comisión Europea quiere reforzar la supervisión de los bancos y otras instituciones financieras para endurecer su lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo después de admitir que las medidas actuales "han fallado con demasiada frecuencia".

La UE ha propuesto dar a la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el organismo de supervisión del bloque para los servicios financieros, un nuevo y poderoso mandato para monitorear lo que las firmas están haciendo para combatir el lavado de dinero.

Estas facultades incluyen solicitar a los reguladores nacionales que investiguen posibles incumplimientos materiales e imponer sanciones cuando sea necesario. Si los reguladores no actúan, la EBA puede anularlos y enfrentar directamente a los bancos individuales por sus fallas.

Otras medidas más generales incluyen mejorar la calidad de la supervisión mediante normas comunes, revisiones periódicas de las autoridades nacionales de supervisión y evaluaciones de riesgos, así como mejorar la recopilación de información y el intercambio de datos entre los reguladores, utilizando la EBA como un "centro de datos". La Comisión también desea una mejor cooperación con los países que no pertenecen a la UE en casos transfronterizos y establecer un nuevo comité permanente que reúna a los reguladores nacionales.

Las propuestas, que deben ser acordadas por los Estados miembros y el parlamento europeo, se acelerarían mediante la modificación de la legislación existente. En un memorando, la Comisión culpa a las fallas contra el lavado de dinero de tres factores: acciones de supervisión demoradas e insuficientes para abordar las deficiencias en la gestión del riesgo de lavado de dinero de las instituciones financieras; una falta de coordinación e intercambio de información entre los supervisores nacionales y los reguladores; y la falta de cooperación con países fuera de la UE para abordar el problema a nivel mundial.

La situación ha llevado al vicepresidente de la Comisión, Valdis Dombrovskis, a admitir que "la supervisión contra el blanqueo de dinero ha fallado con demasiada frecuencia en la UE".

Fuente: https://www.complianceweek.com
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