Bajo la consigna “Estar preparado, enfrentar el fraude y emerger más fuerte” Pwc lanzó su última encuesta Global sobre delitos financieros

En el caso particular de Argentina, la reciente Ley de Responsabilidad Penal Empresaria es un aspecto que debe ser considerado al evaluar nuevas medidas de prevención de fraude y de gobierno corporativo en relación con este tema.

Acontecimientos recientes han demostrado que la amenaza de la delincuencia económica no solo continúa intensificándose, sino que las reglas y expectativas de todos los interesados, desde los reguladores y el público hasta las redes sociales y los empleados, han cambiado irrevocablemente.

En la actualidad, la integridad y transparencia son más importantes que nunca y no debemos olvidar que la forma en que se responde cuando surge un fraude o un problema ético es tan importante como el evento en sí.

Algunos datos significativos:

• El aumento de los casos de fraude respecto de la edición anterior se replica tanto a nivel global (de 36% a 49%) como en la región latinoamericana (de 28% a 53%).

• Todas las organizaciones encuestadas reportaron un aumento significativo en la identificación de fraudes durante los últimos 24 meses, pero es especialmente llamativo el incremento registrado en las empresas de mayor tamaño, principalmente aquellas que poseen más de 5.000 empleados. El 78% de este tipo de empresa ha sufrido fraude.

• En cuanto a los delitos, el 73% de las organizaciones encuestadas del sector de energía, servicios públicos y minería respondió que su principal problema es la malversación de activos. Por su parte, tanto en servicios financieros como en comercios minoristas, toma especial relevancia el fraude cometido por el consumidor y los delitos informáticos.

• La encuesta muestra que tanto los controles corporativos como la cultura corporativa son los mayores contribuyentes a la detección. Respectivamente, el 50% y el 41% de los encuestados indicaron que el fraude más perjudicial se detectó inicialmente con estos métodos.

• El cibercrimen ha pasado su infancia y adolescencia. Los ciberdelincuentes de hoy son tan inteligentes y profesionales como las empresas a las que atacan.

Algunas consignas sobresalientes

Centralizar la detección del fraude, pero sin caer en una falsa sensación de seguridad.

Muchas compañías están desarrollando un enfoque centralizado de detección de fraudes para reunir diversas fuentes de información (denunciantes, investigaciones, alertas, etc.) y reconstruir las conexiones entre los incidentes para facilitar la investigación, el cumplimiento y los planes de remediación. Una respuesta centralizada ofrece múltiples beneficios. Además de controlar el sesgo de las autoinvestigaciones, puede brindar una visión más amplia de cómo un fraude localizado también afecta a otras partes interesadas internas y externas, por no mencionar a la alta gerencia y al Directorio.

Los clientes no son solo un aspecto del negocio: son el negocio

A medida que los modelos de negocio continúan evolucionando a través de la revolución digital, muchos se exponen a fraudes por primera vez. Cómo manejar ese fraude afectará profundamente los resultados de la organización, se deberá estar muy consciente de que nuevos productos digitales están creando nuevas plataformas de ataque.

La detección de fraude avanza hasta la primera línea de defensa.

Donde tradicionalmente la prevención y detección del fraude habría sido el dominio de la segunda línea de defensa de la organización -gestión de riesgos, legal, de cumplimiento, etc.-, las empresas de hoy incorporan cada vez más sus nuevas medidas al tejido de la primera línea de defensa.



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Fuente https://www.pwc.com.ar/.

Para más detalle: https://www.pwc.com.ar/es/publicaciones/assets/encuesta-global-sobre-delitos-economicos-argentina-2018.pdf