En la actualidad, la protección de cualquier organización contra ataques fraudulentos, persistentes y cambiantes recae en gran medida en el área de tesorería y en menor medida en el área de TI. Esta responsabilidad es así, debido a que los activos líquidos y los datos financieros se han convertido en objetivos cada vez más comunes para las actividades fraudulentas. Dada la autoridad de la tesorería sobre una amplia gama de efectivo, administración, pago y operaciones de cuentas bancarias, su liderazgo en seguridad es vital.

Por cuarto año consecutivo, Strategic Treasurer y Bottomline Technologies se asociaron para desarrollar una iniciativa de investigación de mercado integral que cubra el ámbito del fraude y los controles de tesorería. Este año, nuestra investigación ha descubierto información vital relacionada con el entorno de fraude.

El resumen general de este estudio del año se puede resumir en tres puntos rápidos:

El aumento en los gastos de seguridad da como resultado una mayor confianza corporativa. A pesar del reconocimiento de los profesionales de que la amenaza de fraude continúa aumentando año tras año, su mayor gasto en seguridad y su enfoque se ha traducido en mejores niveles de confianza con respecto a las políticas y los controles de seguridad.

La actividad fraudulenta sigue siendo generalizada, las pérdidas se mantienen constantes y aunque la actividad criminal sigue siendo elevada y más organizaciones experimentaron fraude en el último año que las que no lo hicieron, el número o porcentaje de las empresas que sufrieron pérdidas no han aumentado con respecto a años anteriores.

Los controles de seguridad se han fortalecido, pero se necesita más trabajo. Una tendencia multianual de inversión corporativa y enfoque en seguridad que está impactando positivamente en la capacidad de las empresas para prevenir el fraude. Sin embargo, quedan importantes exposiciones. La lucha contra el fraude está en curso, y las defensas deben fortalecerse mediante el fortalecimiento de los elementos tanto técnicos como humanos.

 

¿Qué tipo de fraudes son los más predominantes hoy?

Mirando a través de toda la gama de actividades fraudulentas, hay varios tipos de fraude que se iniciaron o intentaron con mucha más frecuencia que otros:

BEC (Business Email Compromise) .Compromiso por correo electrónico comercial: el fraude de BEC ha sido la táctica criminal más común iniciada contra la tesorería desde hace varios años Pero aunque la frecuencia de intentos en esta área es alta, el nivel de éxito experimentado es relativamente bajo (8% de la población total y el 10% de los que experimentaron intentos sufrieron una pérdida). Sin embargo, vale la pena señalar que debido a que, estos intentos generalmente apuntan a grandes sumas de dinero es más peligroso que otros como la falsificación de cheques.

Fraude cibernético / robo de datos: fraude cibernético (también conocido como robo de datos), la segunda área más alta de actividad criminal, comúnmente involucra intentos de phishing u otro malware que se instala en los servidores o software de la compañía con el intento de robo de datos confidenciales. Estos datos se venden en el mercado negro o se usan para investigar más a fondo en la compañía con la esperanza de desviar los fondos reales. Mientras las tasas de éxito criminal para este tipo de fraude parecen bajas (4% de la población total y el 7% de los que experimentaron intentos), no todas las organizaciones que sufren una brecha en esta área pueden ser conscientes de ello, ya que tales intentos no siempre resultan en una pérdida inmediata de dólares.

Falsificación de cheques: la falsificación de cheques (el tercer tipo de fraude que se intenta con más frecuencia) se encuentra entre las formas más antiguas de engaño. Sin embargo, el índice de éxito alcanzado por los delincuentes que realizan la falsificación de cheques es más alto que el fraude cibernético y el compromiso de los correos electrónicos comerciales, con un 9% de la población total y18% de los que experimentaron intentos de sufrir una pérdida. Si bien este nivel de pérdida es alto y algo preocupante, el valor en dólares asociado con estos intentos es mucho más bajo que para BEC u otros mecanismos.

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