El fraude de pagos alcanzó un récord en 2018, con el 78% de todas las organizaciones afectadas. Los bancos y las empresas intentan combatir los esfuerzos de los estafadores invirtiendo fuertemente en medidas de seguridad de pago, pero a menos que implementen las medidas adecuadas, todavía son vulnerables a los ataques.

La única forma de garantizar un entorno hostil para los estafadores es tecnología antifraude para ayudarlo a:
• Detectar pagos fraudulentos en tiempo real.
• Bloquear pagos antes de la liberación.
• Asegurar las sesiones en línea y móviles y la actividad de la cuenta.
• Satisfacer las necesidades de cumplimiento normativo.

Los riesgos del fraude con tarjetas y cheques se conocen desde hace años, pero a medida que los consumidores exigen el impulso de pagos más rápidos y móviles, las instituciones financieras tienen grandes dificultades para frustrar a los estafadores expertos en tecnología.

Para descubrir cómo el banco implementó una plataforma de pagos segura y de vanguardia para proteger a sus clientes y sus activos.

La amenaza es real

Los riesgos del fraude por transferencia, tarjeta y cheque se conocen desde hace años, pero como los consumidores demandan el impulso de pagos más rápidos y móviles, las instituciones financieras tienen dificultades para frustrar a los expertos en tecnología en fraude.

Es por eso que encontrar un proveedor confiable de soluciones de detección de fraudes de pago más que una opción es una necesidad. Recientemente, Global Bank evaluó la posibilidad de reemplazar su solución de prevención de fraude por una plataforma de vanguardia que se integrara con los sistemas existentes y proporcionara visibilidad en tiempo real de transacciones de pago.
Se enfocaron en la búsqueda de una solución robusta que haya sido probada y que contara con indicadores claves de riesgos predefinidos y lógica de detección, una solución para poder abordar una amplia gama de tipos de transacciones, incluyendo transacciones en tiempo real, pagos por lotes, depósitos y retiros a través de múltiples plataformas.

Lucha contra el fraude

Después de un largo proceso de evaluación, el banco eligió Bottomline Technologies como su socio tecnológico.
Bottomline trabaja con instituciones financieras para diseñar soluciones personalizadas y escalables de prevención de fraudes que identifiquen rápidamente amenazas a la seguridad y evitar que los fondos terminen en las manos equivocadas.

Juntos, el banco y Bottomline, desarrollaron una solución basada en un proceso de implementación rápido y flexible que incluye:
• Una Gestión eficaz del fraude que rastrea el comportamiento desde múltiples canales y aplicaciones ya sea de; clientes, empleados, cuentas, actividades en línea desde dispositivos móviles, redes, cheques y otros.
• Una interfaz fácil de usar que crea informes gráficos fáciles de analizar y una reproducción visual de cada pantalla de las aplicaciones de negocio.
• Un análisis de detección que se centra en clientes basados en estadísticas.
• Perfiles de comportamiento para asegurar alertas equilibradas y detección efectiva.
• Gestión de casos de grado empresarial para abordar el riesgo y requisitos de cumplimiento del negocio, incluido el flujo de trabajo para garantizar la velocidad, la calidad y la gestión coherente de todas las alertas e incidencias generados.

Cuando en tiempo real se identifica un posible pago fraudulento se proporcionan notificaciones para escalar la alerta, así como toda la Información necesaria que permita tomar una decisión rápida y de alta calidad.
En cuanto a cómo se debe abordar la alerta, si hay una razón para sospechar que la actividad de alto riesgo indica fraude, el investigador puede interceptar el pago, bloquear la cuenta, e iniciar y coordinar de manera automatizada procesos posteriores desde dentro de la aplicación.

Mejorar la exactitud y la eficiencia

Hoy, el equipo de investigación del Banco está procesando más alertas por día con una precisión significativamente mejorada. La plataforma de pago seguro procesa alertas, asigna un puntaje de riesgo y responde en milisegundos.

Objetivos Claves
• Rápido ciclo de implementación
• Gestión robusta de casos y alertas empresariales
• Flexibilidad para procesar múltiples canales de transacciones.
• Amplio conjunto de funciones con análisis avanzado, que incluye capacidades de aprendizaje automático.
• La mejor experiencia de usuario, informes y estabilidad.
• Una plataforma para resolver futuras necesidades.

Conozca cómo podemos ayudarlo comunicándose con hola@optaris.com