El presidente ejecutivo de la mayor institución financiera de Dinamarca ha renunciado luego de la publicación de un informe que destaca el lavado de dinero a gran escala en las operaciones estonias del banco.

"Está claro que Danske Bank no ha cumplido con su responsabilidad en el caso de posible lavado de dinero en Estonia. Lamento profundamente esto ", dijo el gerente general de Danske Bank, Thomas Borgen, en una declaración escrita dada a conocer el miércoles.

Danske ha sido criticado por no evitar que fondos sucios de países como Rusia, Azerbaiyán y Moldavia fluyan a través de su sucursal estonia, especialmente desde que el banco tuvo que revisar las estimaciones iniciales de que se lavaron menos de 4,000 millones de euros (4,65 mil millones de dólares), en lugar de los € 100 mil millones (US $ 116.8 mil millones).

Incluso ahora, el banco no puede proporcionar una estimación precisa de la cantidad de transacciones sospechosas realizadas por clientes no residentes en Estonia durante el período de nueve años entre 2007-2015. Una "parte significativa" de alrededor de € 200 mil millones (US $ 234 mil millones) en pagos puede ser cuestionable.

Danske encargó a la firma de abogados Bruun & Hjejle en el otoño de 2017 para investigar las acusaciones. Alrededor de 70 investigadores a tiempo completo han examinado cerca de 15,000 clientes y 9,5 millones de pagos como parte de la investigación. Se han buscado alrededor de 12,000 documentos y más de 8 millones de correos electrónicos. Los investigadores también han realizado más de 70 entrevistas con empleados y gerentes actuales y anteriores del banco, incluidos miembros de la junta ejecutiva y miembros de la junta directiva.

Se descubrió que, una serie de deficiencias importantes en los sistemas de gobierno y control del banco permitieron a los delincuentes usar su sucursal de Estonia para transacciones sospechosas desde 2007, cuando adquirió Sampo Bank, hasta que canceló la cartera de clientes en 2015. Danske tenía un gran número de clientes no residentes en Estonia (alrededor de 10.000, más otros 5.000 con "características de no residentes") que admite que nunca debería haber tenido y que estos clientes "llevaron a cabo grandes volúmenes de transacciones que nunca debieron haber ocurrido" "Aproximadamente € 200 mil millones (US $ 234 mil millones).

La investigación también encontró que solo parte de los clientes sospechosos y las transacciones se informaron a las autoridades como deberían y que, en general, la sucursal estonia tenía "un enfoque insuficiente" en el riesgo de lavado de dinero. El informe descubrió que la administración de la sucursal estaba más preocupada por los procedimientos que por la identificación del riesgo real y que las funciones de control de Estonia no tenían un grado satisfactorio de independencia de la organización estonia.

Además, la sucursal operaba de manera muy independiente del resto del grupo sin un control adecuado o foco de gestión y operaba con su propia cultura y sistemas.

Fuente: https://www.complianceweek.com
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